Банки в России начнут блокировать счета при переводах свыше 100 тысяч рублей в месяц без подтверждения доходов — что важно знать фрилансерам и самозанятым
С 15 мая 2025 года российские банки начнут ограничивать суммы переводов между физическими лицами, чтобы противодействовать незаконным финансовым операциям. Цель нововведения — выявление и пресечение деятельности так называемых «дропперов» — лиц, которые предоставляют свои банковские счета для обналичивания средств, полученных преступным путём.
Согласно новым правилам, если объём переводов на счёт физического лица от других граждан превысит 100 тысяч рублей в течение месяца, банк вправе приостановить операции по счёту и запросить у клиента документы, подтверждающие законность происхождения средств. В случае отказа предоставить необходимые сведения или при выявлении признаков незаконной деятельности, банк может заблокировать счёт и передать информацию в Росфинмониторинг.
Это нововведение особенно затронет фрилансеров, самозанятых и других лиц, получающих регулярные переводы от различных отправителей. Им рекомендуется заранее подготовить документы, подтверждающие легальность их доходов, чтобы избежать возможных проблем с блокировкой счетов.
Банки призывают клиентов быть внимательными и не предоставлять свои банковские реквизиты третьим лицам для сомнительных операций, так как это может привести к серьёзным юридическим последствиям.
Подробнее о новых ограничениях и рекомендациях для клиентов можно прочитать в оригинальной статье на портале Banki.ru.
